Uluslararası Para Transferlerine İlişkin Gereklilikler

İşbank Gürcistan, İran İslam Cumhuriyeti ile doğrudan veya dolaylı bağlantısı bulunan para transferlerini gerçekleştirmez. Bu kapsam, malların İran toprakları üzerinden ve/veya İran’da kayıtlı taşıma araçlarıyla (hava, deniz, kara, demir yolu) taşınmasını ve malların menşe veya taşıma ülkesinin İran olduğu mal/sevkiyatlara ilişkin ödemeleri de içerir.

Banka, yukarıda belirtilen bir işlemin tespit edilmesi hâlinde müşterinin hesaplarını önceden bildirimde bulunmaksızın kapatma hakkını saklı tutar.

Banka, sınır ötesi bir ödeme işlemini gerçekleştirmek için tutardan bağımsız olarak aşağıdaki belgeleri talep etme hakkına sahiptir:

• Fatura/sözleşme;

• Malların menşe şahadetnamesi veya üretim ülkesini belirleyen başka bir belge;

• Taşıma belgesi.

Lehtar bankasının aşağıdaki ülkelerden birinde bulunması hâlinde, para biriminden bağımsız olarak transfer için belgelerin sunulması zorunludur:

Çin - CN, Singapur - SG, Hindistan - IN, Hong Kong - HK, Irak - IQ, Pakistan - PK, Malezya - MY, Endonezya - ID, Filipinler - PH, Güney Kore - KR, Tayvan - TW, Birleşik Arap Emirlikleri - AE, Türkiye - TR, Ermenistan - AM, Azerbaycan - AZ.

Taşıma belgesi, ilgili işleme ait aşağıdaki belgeleri ifade eder:

• MBL ‒ Deniz taşımacılığında ana konşimento;

• CMR ‒ Uluslararası Karayoluyla Eşya Taşıma Sözleşmesi belgesi;

• RWB ‒ Demir yolu taşıma belgesi;

• MAWB ‒ Hava yolu ana taşıma senedi.

Fatura/sözleşme ile taşıma belgesi birbiriyle uyumlu olmalıdır; her iki belgede aynı alıcı/satın alan ve gönderici/satıcı yer almalıdır. Bu belgelerde farklı tarafların bulunması durumunda, sevkiyata ait HBL/FBL/HAWB ‒ taşıma işleri organizatörünün düzenlediği iç taşıma belgesi ‒ sunulması zorunludur.